毕竟，金融投资是有风险的。相当一部分客户正处于观望阶段。他们想进行个人投资，害怕亏损。许多企业没有对这些客户风险承受能力差的客户进行客户分类。对接时推荐的金融产品超出了客户的风险承受能力。不仅客户不付费，而且员工的专业能力和服务也会降低分数。

其次，为了实现业绩，一些员工不报告产品收入的好消息，夸大了客户听投资后的资本损失，不仅会导致企业与客户的关系，而且容易产生金钱纠纷，导致企业的金钱损失。

对于金融业CRM存在的问题，需要从客户的角度和员工的规范上着手来解决。

首先，建议金融行业使用企业微信与客户联系，因为客户直接添加客户微信，沟通，可以标记客户分类，也可以使用企业微信服务提供商-点镜scrm自动标签功能，设置关键词，客户触发关键词，将自动添加标签，提高客户标签的准确性。

除了标签，还可以使用到微信客服系统点镜scrm客户画像功能，将客户动态，点击行为进行记录，展现在企业微信侧边栏，让员工可以通过客户行为，推测客户风险偏好，对哪一类产品比较感兴趣，提升推销精准度。

对于有些员工夸大产品收益，擅自承诺客户，可使用点镜scrm信息存档功能，免开发利用企业微信会话存档功能，在员工客户知情的情况下，对员工进行永久保存，规范员工的言行，避免客户纠纷的发生。

由于金融业的原因，对客户信息都需要严格保密，微信客服系统点镜scrm也为企业提供了微信私有化服务，可将企业客户数据保存在本地。还可根据企业需要开发一些专属功能。

如果金融行业想要体验上述功能，可以咨询微信客服系统点镜scrm功能详情，还有更多使用微信客服系统点镜scrm功能等你来打卡！